Autoritățile și partenerii de dezvoltare avertizează asupra creșterii accelerate a cazurilor de escrocherii telefonice și online în Republica Moldova, în care victimele sunt convinse să transfere bani sub pretexte false, iar fondurile sunt ulterior disimulate prin intermediari.

Potrivit datelor oficiale, prejudiciile generate de escrocheriile online au depășit 270 de milioane de lei în 2025, iar numărul cazurilor investigate este în creștere semnificativă față de anii precedenți. Cele mai frecvente scheme vizează apeluri în care escrocii se dau drept angajați ai băncilor, oferte de investiții fictive sau mesaje transmise prin rețele sociale și aplicații de mesagerie.

Un rol central în aceste scheme îl au așa-numiții „dropperi” — persoane care acceptă, de cele mai multe ori contra unor sume modeste, să deschidă conturi bancare sau să pună la dispoziție carduri pentru transferul banilor proveniți din fraude. De regulă, este vorba despre persoane vulnerabile, inclusiv tineri, șomeri sau pensionari.

Banii obținuți ilegal sunt transferați rapid pe conturile acestor intermediari, după care sunt retrași sau convertiți în criptovalută, ceea ce îngreunează urmărirea traseului financiar. Autoritățile avertizează că implicarea în astfel de activități poate atrage consecințe grave, inclusiv blocarea conturilor, restricții financiare și răspundere penală.

Pentru a explica mecanismul implicării „dropperilor” în schemele de fraudă, Programul Națiunilor Unite pentru Dezvoltare (PNUD) a realizat un material video informativ despre riscurile și consecințele acestui fenomen.

Instituțiile competente anunță că monitorizează tranzacțiile suspecte și identifică persoanele implicate în aceste rețele. Cei depistați riscă să fie incluși în liste de supraveghere, ceea ce le poate limita accesul la servicii bancare sau sociale.

Cetățenii sunt îndemnați să nu ofere date personale sau bancare unor persoane necunoscute și să nu accepte deschiderea de conturi în numele altora, indiferent de promisiunile financiare. În cazul în care sunt contactați de persoane suspecte, aceștia sunt sfătuiți să apeleze imediat Serviciul 112.

Fenomenul rețelelor ilegale, în care sunt atrași intermediari pentru transferuri de bani sau alte activități, nu se limitează doar la escrocherii online. Autoritățile avertizează că mecanisme similare pot fi utilizate și în context electoral. În acest sens, Centrul Național Anticorupție (CNA) a lansat un material video prin care încurajează cetățenii să raporteze orice suspiciuni de corupere electorală sau finanțare ilegală.